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唯一永远不改变,是不停的改变 - 财富报告2020

发布时间:2020/11/11 16:03:50     来源:管理员  阅读:141次    作者:admin

投资没有早晚,认识最重要,学会是关键,行动是根本。投资是计划未来的财富,不是解决眼前燃眉之急的钱最近看了KNIGHT FRANK的财富报告,分享一下

先来组2019年数据5万亿美元--全球未公开银行账户中的金额,预估31,000--全球新增超高净值人群数量78%--全球豪宅市场价格持平或增长比例4.5万亿美元--全球健康经济规模9,960亿美元--年度商业地产交易总值


观念的改变

---->值

在经济这块大蛋糕面前,大家对于质的追求远超价,但是这个道理却是最近20年才慢慢被人所意识到。这也就是为什么提供高质量商品的公司会有着充分的盈利业绩,比如高端配件供应商,电动汽车,高端手机品牌等。在生活必需品中,许多消费者的观念也从便宜慢慢转向了值。从60后到00后,评价一个商品,从“贵”“便宜”。越往后出现频率越高的一个词就是“性价比”,价格已不是决定消费投资的绝对因素,这是一个从“省”到“值”的转变。

利己---->利他

过去的半个世纪,许多消费品行业、公司、产品渐渐的开始从压缩成本,降低质量,为股东创造价值的利己主义。变成现在提高质量,增加成本,为客户创造价值的利他主义。地段好的房子,金融产品,时尚品等,都不缺乏购买者。因为他们提供了价格低廉产品所不具备的特点,比如保值,增值,服务,品牌等等,能为投资者创造长久利益。迎合市场的消费理念,一味提供低价格的产品的获利方式行不通了。产品需要为客户提供价值,让消费者/投资者获益才是正确的。


财富的改变

超高净值人群地域分布 2019

北美--249,900人(未来五年预计增长22%)1 美国--240,575人(未来五年预计增长22%)欧洲--110,846人(未来五年预计增长23%)亚洲--103,335人(未来五年预计增长44%)2 中国--61,587人(预计未来五年增长58%)3 德国--23,078人(预计未来五年增长16%)5 日本--17,013人(预计未来五年增长12%)拉丁美洲--14,190(未来五年预计增长17%)中东--14,178人(未来五年预计增长17%)8 加拿大--9,325人(预计未来五年增长28%)12 印度--5,986人(预计未来五年增长73%)18 澳大利亚--3,796人(未来五年预计增长30%)

收入方式的改变

超高净值人群收入类别分布 2019

房地产投资--27%股票--23%债券/固定收入--17%现金/货币--11%私募股权--8%

财富的增长极大地取决于各个国家的经济和政治因素。比如2019年美国,德国,澳大利亚的股票市场都达到了两位数的增长,英国,日本的证券回报率则较低。黄金价格在2019年也增长了16%,对于持有黄金的投资者也是很不错的回报。今后几年的不确定性将集中在全球经济放缓、贸易战和政治紧张局势、负利率、汇率、不良管理等几个方面,之后的投资者需要重点关注,是危也是机。在积累阶段财富多为劳动所得,但到了增长阶段,固定收入占比很小。财富增长取决于投资的地域和行业。


透明度的改变

2007年前瑞士银行家Bradley Birkenfeld被美国IRS调查2009年G20宣布取缔避税天堂2010年美国通过了《海外账户纳税法案》FATCA2015年12月,中国正式签署了《金融账户涉税信息自动交换多边主管当局间协议》2016年《Common Reporting Standard》生效2018年80个国家开始交换国家公民的金融数据其中包括:海外金融机构,银行、信托、券商、律所、会计师事务所、金融投资产品的投资实体、特定的保险机构存款账户、托管账户、基金或者保险合同、年金合约。帐户余额、姓名、出生日期、年龄、性别、居住地(目前CRS并没有将不动产,珠宝,古董等纳入其中)进入21世纪后,信息透明的世界就像路灯一样,越来越亮。


机会的改变

千禧年后,大量投资者将更多的资源直接或间接投入不动产。不动产(不受CRS监管)投资一直是全球(不受地域限制)主流的投资类别。私人租赁市场private rented sector (下文称PRS)这类居住性地产吸引了越来越多的资金。受到低利率和债券负收益的影响,投资者正在寻找新的能够创造收入的资产。PRS市场的表现与教育、就业、人口老龄化等基本因素相关,因此主要影响来自于人口因素而非经济周期(确定性高)。在全球低回报的大环境下,PRS的居住因素是一方面,home business/work from home的概念迅速发展,具有办公条件的居住型物业更受到投资者的青睐。
2019年商业地产吸引了3,300亿美元的私人投资,居住/办公类---1,220亿美元写字楼---850亿美元工业投资---420亿美元零售---450亿美元


从全球市场来看,有5大市场值得关注

英国伦敦

作为欧洲顶级的教育城市,学生数量不断上升为伦敦的PRS创造了机会。预计2030年PRS的比例将会达到40%,创造更多投资机会。而老年公寓也在不断发展,可提供定制化的服务及护理服务。对于投资者而言,很符合他们的回报目标。

澳大利亚墨尔本

维多利亚州快速的成为澳大利亚教育之都,18-19年留学生增长了12.5%,很多学生来自亚洲。这也是墨尔本PRS投资吸引力大的原因之一。作为一项资产类别,PRS近年来已经相当成熟,为市场提供了很多优质物业。

美国佛罗里达

美国老龄化加重,65岁及以上人口将在未来40年内翻一番达到9,500万。PRS是一个不错的投资选择,加上美国老年公寓市场成熟,佛州,德州,加州的气候环境,很适合老年人居住。而佛罗里达还具备免州税这一额外优势。

爱尔兰都柏林

经济发展,就业率高,人口激增,等因素使爱尔兰首都对住房的需求不断增加。使用权,灵活性以及负担能力使得大部分人选择租赁,PRS需求得到显著增长。都柏林约1/4的家庭住宅为私人租赁,35岁以下的家庭则高达60%。作为重要的全球高等教育城市,都柏林PRS的投资也值得期待。


西班牙马德里人口的高速增长带动了西班牙首都的住房需求,租赁市场受到刺激,租户比例从2010年的20%上升到23%。城市东南部和西南部交通便利的中小型公寓需求大供应不足 2020是一个特殊的年份,产品理念,投资理念,投资方式,都与之前有着很大不同,当今世界的财富也经历着前所未有的转移,从1946 baby boom“婴儿潮”到Millennials“千禧一代”这四十年间有着高达24万亿美元的财富转移。紧跟时代的改变才会造就一批出色的投资者。
文中引用,数据,图片获得Knight Frank LLP书面许可Source:The Wealth Report - www.knightfrank.com/wealthreport

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